全國2018年10月高等教育自學考試金融法試題

　　課程代碼：05678

　　一、單項選擇題：本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。

　　1、下列不屬于中國人民銀行業務的是

　　A. 在公開市場上買賣國債 B.決定基準利率

　　C.向金融機構的賬戶透支 D.對商業機構發放貸款

　　2、資本充足率是指

　　A.銀行資本與流動性資產之比 B.銀行資本與凈資產之比

　　C.銀行資本與經過風險加權后的資產之比D.銀行資本與固定資產之比

　　3、經理我國國庫的是

　　A.國務院 B.財政部

　　C.商業銀行 D.中國人民銀行

　　4、中國人民銀行可采用的貨幣政策工具不包括

　　A.存款淮備金 B.貼現

　　C.再貼現 D.公開市場業務

　　5、貨幣政策委員會能提出的建議不包括

　　A.貨幣政策的制定、調整 B.監管金融市場

　　C.貨幣政策工具的運用 D.有關貨幣政策的重要措施

　　6、下列不屬于商業銀行基本業務分類的是

　　A.負債業務 B.資產業務

　　C.衍生業務 D.中間業務

　　7、《商業銀行法》規定，商業銀行貸款對同一借款人的貸款余額與商業銀行資本余額的比例不得超過

　　A.5% B. 6%

　　C.7% D. 10%

　　8、下列說法中錯誤的是

　　A.設立農村商業銀行的注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

　　B.設立城市商業銀行的最低注冊資本為人民幣1億元

　　C.設立全國性商業銀行的注冊資本最低限額為人民幣10億元

　　D.設立金融租賃公司的最低注冊資本為人民幣10億元

　　9、下列關于商業銀行業務范圍的表述，錯誤的是

　　A.商業銀行在境內不得從事信托投資

　　B.商業銀行在境內不得從事保險代理業務

　　C.商業銀行在境內不得從事證券經營業務

　　D.商業銀行不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資

　　10、下列關于信托特征的表述，錯誤的是

　　A.受托人以自己的名義管理、處分信托財產

　　B.委托人將財產權委托給受托人，信托財產具有獨立性

　　C.委托人以自己的名義管理、處分信托財產

　　D.受托人為受益人的最大利益管理信托事務

　　11、我國信用卡業務屬于金融特許業務，只有開業一定期限以上，具有辦理零售業務的良好業務基礎才可以發行銀行卡，這個年限是

　　A. 1年 B. 2年

　　C. 3年 D. 5年

　　12、下列不屬于資本項目外匯的趄

　　A.貿易收支 B.直接投資

　　B.境外借款 D.證券投資

　　13、我國現行立法將收購預警的標準定為

　　A. 3% B. 5%

　　C. 10% D. 15%

　　14、《證券法》規定，上市公司應當在每一會計年度結束之日起一定期限內向證監會及證券交易所報送年度報告，并予以公告。這個期限是

　　A. 1個月 B. 2個月

　　C. 3個月 D. 4個月

　　15、世界上第一只基金是

　　A. “海外和殖民地政府信托投資”基金 B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.黑石投資基金 D.量子基金

　　16、“為儲戶保密”原則的含義是

　　A.銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢

　　B.銀行應當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

　　C.銀行應當拒絕除銀行以外的任何單位和個人的查詢

　　D.銀行應當拒絕法律規定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢

　　17、定期儲蓄存款在存期內如遇利率調整，其計息方式是

　　A.利率凋高時分段計息，利率調低時按原利率

　　B.按存款時利率

　　C.按取款時利率

　　D.按平均利率

　　18、我國法律規定的擔保貸款的形式不包括

　　A.保證貸款 B.抵押貸款

　　C.質押貸款 D.信用卡貸款

　　19、一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的，保證期間為主債務履行期廂滿之日起

　　A. 3個月 B. 6個月

　　C. 1年 D. 2年

　　20、下列有關質押的表述，錯誤的是

　　A.質物滅失，質權也就消滅 B.股份可以作為質物

　　C.債權消滅，質權也就消滅 D.質押合同自登記之日起生效

　　21、依據我國金融法律法規的規定，殘損人民幣的兌換標準不包括

　　A.不予兌換 B.全額兌換

　　C.半額兌換 D.比例兌換

　　22、下列不屬于《外匯管理條例》規定的外匯形式的是

　　A.外國貨幣 B.外幣有價證券

　　C.外國房地產 D.特別提款權

　　23、我國人民幣的匯價采用

　　A.間接標價法 B.中間標價法

　　C.直接標價法 D.賣出標價法

　　24、我國各商業銀行發行的信用卡的使辦法都是由

　　A.各商業銀行自己制定的

　　B.國務院統一制定的

　　C.中國人民銀行統一制定的

　　D.各商業銀行根據中國人民銀行的規定自行制定的

　　25、下列行為不屬于套匯行為的是

　　A.私自以人民幣償付應當以外匯支付的進口貸款

　　B.將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的

　　C.境內機構以人民幣為境外機構支付其在國內的各種費用，由對方付給外匯

　　D.境內機構以出口收匯的外匯抵償進口物品費用的

　　非選擇題部分

　　注意事項：

　　用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

　　二、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。

　　26、同業拆借

　　27、定金

　　28、委托貸款

　　29、利率

　　30、銀行卡

　　三、簡答題：本大題共4小題，每小題5分，共20分。

　　31、簡述我國商業銀行的經營原則。

　　32、簡述存單的概念和法律性質。

　　33、簡述外匯的作用。

　　34、簡述金融機構的利率權限。

　　四、論述題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。

　　35、試論我國現行商業銀行接管法律制度。

　　36、試論虛假信息披露的法律責任。

　　五、案例分析題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。

　　37、2010年8月，甲廣向A銀行借款20萬元，期限一年，以本廠所有的一輛價值 40萬元的轎車作抵押，并到車輛管理部門辦理了抵押登記。同年9月，甲廠又以該轎車作抵押，向B銀行借款15萬元，期限為半年，雙方也到車輛管理部門辦理了抵押登記手續。2011年2月，甲廠用來抵押的轎車因火災被燒毀，獲保險公司賠償金40萬元。2011年3月甲廠向B銀行的借款到期，B銀行向甲廠追討15萬元借款，否別便要拍賣被抵押的轎車。A銀行獲悉后，認為甲廠未經其同意便將抵押給A銀行的轎車抵押給B銀行，侵犯了其抵押權。甲廠答復說汽車已被燒毀，抵押權沒了標的物，自然也沒了抵押權。

　　問題：(1)甲廠將已抵押給A銀行的汽車再次抵押給B銀行是否有效?為什么? (4分)

　　(2)如果再次抵押有效，變賣抵押物所得價款應按什么順序清償?(3分)

　　(3)本案中，作為抵押物的汽車被燒毀，抵押權人如何實現其抵押權?(3分)

　　38、2015年3月5日，甲上市公司董事長A先生打電話給公司董事B先生，通知他三天之內將召開一次臨時董事會，會議議題涉及重大資產收購。B先生得知該信息后，在所住酒店分別通知朋友C和兒子D，建議他們買入甲公司股票，3月7 日，C、D分別大量買進了甲公司股票。2015年3月10曰，甲公司宣布了重大資產投資行為和重大資產收購決定，甲公司股票連續多個漲停板，C、D因此獲得巨額利潤。

　　問題：(1) B先生是不是知悉證券交易內幕信息的知情人員?為什么? (3分)

　　(2)B先生的行為是否構成內幕交易，為什么? (4分)

　　(3)目前，我國對內幕交易行為主要追究何種形式的法律責任?(3分)

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